一、实物盘点与核对：
- 全面/抽样盘点：根据监管协议约定全面盘点，对仓库内所有质押物进行实地清点。重点核对：品种确认是否为质押物清单（质物清单）中约定的牦牛奶粉；将盘点结果与监管台账（由监管员每日记录）、出质人提供的库存报表进行逐一核对。
- 动态质押控货线：重点核查当前库存总量是否高于协议约定的最低控货值（红线）。低于最低控货线需立即预警。
- 包装与标识：检查最小包装上的监管标识是否清晰、完好、未被篡改或覆盖。这是识别质押物、防止“货换货”的关键；检查包装是否完好无损，有无破损、变形、污渍、水渍等可能影响货物质量和价值的情况；核对包装上的生产日期、批次号、保质期。特别关注临期产品（如距离保质期不足6个月）的数量和状态，评估其变现价值和风险。
- 堆放与存储：检查货物是否按品种、批次分区分类存放，标识清晰。检查货物是否存放在指定监管区域内，有无未经许可移出监管区或与其他非质押物混放的情况。检查监管区域（仓库）的物理隔离措施（如围栏、独立库房）是否有效。检查防潮、防尘、防虫、防鼠、防火措施是否到位（如垫板、通风设备、灭蝇灯、挡鼠板、消防器材等）。.
二、权属与单据核查：
- 货权文件：检查与质押物相关的采购合同、发票、付款凭证、入库单等。
- 监管台账与单据：仔细审阅监管员日常记录的**《监管日志》、《质物进/出/存台账》、《质物盘点表》**等原始单据，检查记录是否及时、准确、完整，签字盖章齐全。核对进出库单据（提货单/出库单/放货通知书）是否经过质权人和监管方共同签批同意。
三、出质人经营状况侧面了解：
- 现场观察：观察出质人厂区/仓库的整体运营氛围（如生产是否正常、员工状态、车辆进出等）。
- 沟通交流：与出质人仓库管理人员、负责人进行必要沟通，了解近期生产、销售、市场行情、资金状况等（注意沟通技巧和信息甄别）。
- 查看生产记录/销售记录（如可接触）：了解原料投入、成品产出、销售流向等，侧面印证库存变化的合理性。
四、监管措施
巡检不仅是为了检查，更是为了实施有效的动态监管和风险防控。8月份巡检期间及后续，上辰金仓会采取以下监管措施：
巡检不仅是为了检查，更是为了实施有效的动态监管和风险防控。8月份巡检期间及后续，上辰金仓会采取以下监管措施：
- 远程监控：利用安装在监管区域的视频监控系统进行24小时不间断监控，监控录像保存符合规定期限。巡检时需检查摄像头覆盖范围是否无死角、画面清晰、运行正常。
- 台账管理：要求监管员每日准确、及时更新《质物进/出/存台账》、《监管日志》，确保账实相符、账账相符。
- 定期/不定期盘点：除月度详细巡检盘点外，执行协议约定的其他盘点要求（如旬盘、周盘、临时抽盘）。
- 入库核实：新质押物入库时，监管员需现场核实货物信息（品种、数量、质量、包装、标识）、检查相关权属单据（如采购发票、质检报告），确认无误后粘贴监管标识，办理入库手续并更新台账。
- 异常情况即时报告：一旦发现任何异常情况（如：质押物短少、毁损、变质、权属争议、未经许可移动、监管标识损毁、出质人经营异常、仓库存在安全隐患、库存接近或低于最低控货值等），监管员必须立即（第一时间）口头报告上级主管和质权人联系人，并随后提交书面报告。
- 临期预警：对临近保质期的质押物，提前（如提前3-6个月）向质权人发出《质押物临期风险提示函》，建议及时处置。
- 价格跟踪：关注牦牛奶粉的市场价格行情（通过行业网站、批发市场报价、向出质人了解等）。
- 价值重估：定期（如每月或按协议）或当市场价格发生重大波动（跌幅超过一定比例）时，对质押物进行价值重估。
- 保证金/补货要求：如果重估价值下降导致质押率超过警戒线或协议规定上限，立即通知质权人，并根据协议要求出质人追加保证金或补充合格质押物（补货），以维持足额担保。
- 完善巡检记录：详细、规范地填写《质押物现场巡检记录表》，记录所有检查内容、发现的问题、现场照片（关键区域、质押物状态、标识、单据、异常点等）、相关人员签字确认。
- 归档留存：将所有原始单据（巡检表、盘点表、出入库单、放货通知书、报告、沟通记录、照片视频等）按规定妥善归档保存，确保可追溯。
- 与质权人沟通：保持与质权人客户经理或专管员的密切沟通，及时通报情况，协商处理方案，严格执行其指令。
总结：
上辰金融8月份对牦牛奶粉质押项目的详细巡检，是一次全方位、深层次的风险排查和价值确认过程。通过严格的实物盘点、质量检查、权属核查、环境评估和经营观察，结合日常严密监控、出入库硬性控制、及时的风险预警与报告、动态的价值管理以及完善的文档记录等监管措施，其核心目标是最大程度地保障质权人（银行）信贷资产的安全，确保质押物作为第二还款来源的足值性、有效性和可控性，有效防范和化解潜在的监管风险和信用风险。整个过程的规范性和严谨性，是金融仓储公司专业能力和信誉的体现。
上辰金融8月份对牦牛奶粉质押项目的详细巡检，是一次全方位、深层次的风险排查和价值确认过程。通过严格的实物盘点、质量检查、权属核查、环境评估和经营观察，结合日常严密监控、出入库硬性控制、及时的风险预警与报告、动态的价值管理以及完善的文档记录等监管措施，其核心目标是最大程度地保障质权人（银行）信贷资产的安全，确保质押物作为第二还款来源的足值性、有效性和可控性，有效防范和化解潜在的监管风险和信用风险。整个过程的规范性和严谨性，是金融仓储公司专业能力和信誉的体现。
